Confirmado: Walmart sufre dura multa de 10 millones de dólares por esta razón

Walmart, la cadena minorista multinacional, llegó a un acuerdo con la Comisión Federal de Comercio (FTC) para pagar 10 millones de dólares. La sanción se debe a que permitió que estafadores utilizaran sus servicios de transferencia de dinero en sus tiendas para defraudar a clientes y consumidores por cientos de millones de dólares en todo Estados Unidos.

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Sanción a Walmart

La FTC llevó a cabo una investigación que se extendió durante varios años, en la que sostenía que Walmart no implementó las medidas de protección necesarias contra el fraude, como la capacitación adecuada del personal y advertencias claras a sus clientes. Ante estas acusaciones, la empresa decidió llegar a un acuerdo con la comisión.

La agencia de investigación señaló que, entre 2013 y 2018, las fallas de seguridad permitieron la realización de transferencias de dinero fraudulentas. Estas operaciones se efectuaron tanto a través de los servicios de Walmart como mediante sus operadores aliados, como MoneyGram, Western Union y Ria. La demanda fue presentada en 2022 y modificada en 2023 para incluir otras infracciones a la Norma de Venta por Telemercadeo. Sin embargo, esta última fue desestimada por un juez en julio de 2024.

La comisión votó por unanimidad (3 a 0) a favor de imponer las sanciones. Como parte del acuerdo, Walmart deberá cumplir con nuevos requerimientos para prevenir futuros fraudes. Estas disposiciones prohíben:

• Brindar servicios de transferencia de dinero sin contar con medidas adecuadas para detectar y prevenir fraudes.
• Procesar transferencias que estén vinculadas a actividades fraudulentas.
• Colaborar con teleoperadores que utilicen transferencias en efectivo como método de pago.
• Facilitar transacciones para colaboradores que soliciten pagos adelantados por préstamos u ofertas de crédito.

Algunas estadísticas de Walmart

En 2024, los ingresos de la compañía superaron los 640 mil millones de dólares, lo que representó un aumento del 5,74 % en comparación con años anteriores. Cabe destacar que la mayoría de sus sucursales se encuentran en Estados Unidos (el 40 % del total), y que Walmart cuenta con más de 10 mil tiendas en todo el mundo. Fundada en 1962 por Sam Walton, la empresa opera en alrededor de 27 países y genera oportunidades laborales para más de 2 millones de personas a nivel global.